Hallo zusammen, ich beschäftige mich intensiv mit meiner Sparstrategie und habe festgestellt, dass meine Depot-Gewichtungen nach einem guten Halbjahr ziemlich aus dem Ruder gelaufen sind. Meine geplante Aufteilung war 60% Aktien-ETFs, 30% Anleihen-ETF und 10% Tagesgeld, aber jetzt sind es eher 68% Aktien wegen der Kursentwicklung.

Ich nutze mehrere Tools zur Budgetplanung und möchte das auch auf mein Portfolio übertragen – also systematisch und regelbasiert vorgehen. Meine Frage: Macht es Sinn, regelmäßig zu rebalancieren, etwa monatlich oder quartalsweise? Oder sollte ich nur bei größeren Abweichungen (z.B. >5%) eingreifen?

Was kostet mich das an Gebühren und Steuern? Bei meinem Geschäftskonto achte ich penibel auf versteckte Kosten – bei Finanzprodukten will ich genauso transparent vorgehen. Wie geht ihr bei euren Portfolios vor? Gibt es da auch ein Budgetplanungs-Tool, das euch beim Tracking hilft?