Hi zusammen, ich bin gerade dabei, meine Finanzen nach einem erneuten Kontowechsel neu zu sortieren – das ist mittlerweile das dritte Mal in vier Jahren, und jedes Mal stelle ich fest, dass ich beim Freistellungsauftrag etwas übersehen habe.

Meine Frage: Ich habe mein Geld auf drei verschiedene Banken verteilt (alte Gewohnheiten…), und überall liegen nachhaltige ETFs und ein paar grüne Rentenfonds. Jetzt im September merke ich, dass ich die Freistellungsaufträge nicht einheitlich koordiniert habe. Bei der einen Bank habe ich den vollen Betrag eingetragen, bei den anderen nur teilweise oder gar nicht.

Wie macht ihr das praktisch? Muss ich die Aufträge abgleichen, damit ich nicht versehentlich mehr Kapitalerträge steuerfrei stelle als mir zusteht? Und wie sinnvoll ist es, die Aufträge strategisch zu verteilen, wenn ich ohnehin vorhabe, irgendwann alles zu konsolidieren?

Freue mich über praktische Tipps – am liebsten von euch, die auch mehrere Depots haben!